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数字投资欺诈浪潮打击老年人

在一种复杂的社会工程中,正在通过加密货币向老年人提供近乎即时的财富广告。由于北欧国家保留个人共享财产的年龄,地址,电话号码和信息的公开记录,因此发现潜在受害者并不需要很高的技巧。

从宏观经济角度来看,骗子增加了活动,此前瑞典央行瑞典央行(Riksbank)已表示,在保持负利率后,到2019年10月底可能会退回到``零'',并且对过去五个国家实行超宽松货币政策年在瑞典。

它以电子邮件或电话开头,具体说明并关注北欧银行账户的负利率,概述了这种负利率与欧洲联盟委员会对瑞典通胀率的预测(瑞典,2019年约为1.3%)相结合,将导致永久性以及持续的个人财富损失。诈骗者以投资顾问的身份出现,甚至经常提到大多数没有执照的投资公司的名字,看起来更值得信赖。他们经常使用伪造的座机电话号码,这些电话似乎来自伦敦,苏黎世或纽约等国际金融中心。此后,具有欺诈动机的个人专注于显示2018年牛市结果的各种加密货币的增长率,而没有提及其高度波动性。

我们鼓励受害人在获得第三方支持的同时尝试潜在的投资,并声称自己充当投资顾问或专家。在报告计算机使用方面的任何挑战,了解加密货币钱包及其私钥和公钥的技术的同时,还为个人提供了“额外的支持”,使其可以在使用诸如TeamViewer之类的远程桌面提供商的服务时接管计算机的桌面。或AnyDesk,以“为投资者提供更好的指导”。这是第一个欺诈操作请求,例如使用远程桌面提供者或注册加密货币钱包。

一旦个人获得了对远程桌面工具的访问权限,就可以使用加密货币经纪人进行初始投资,通常交易数量有限。在最初成功并显示出加密货币交易的价值以及可能的一些支付之后,个人开始对诈骗者的活动抱有信任,并坚信可以汇入更多资金,以从加密货币市场的增长中获得更大的收益。

骗局尝试有不同的变体:

要求个人向诈骗者提供对他们的电子身份解决方案(或不同司法管辖区的社会安全号码)及其银行帐户的完全访问权限,并更改从银行交易获得SMS确认的电子邮件地址和电话号码。有人被告知,只有这样对诈骗者的访问才能获得最大的回报,因为有时价格可能会发生变化,因此“顾问”必须迅速采取行动。

正在指导个人如何回答为加密货币经纪人工作的客户服务员工或合规官,并执行控制电话以审查重大交易的动机。此类培训可能具有“问答”课程的功能。

要求个人将其加密货币发送到由该欺诈者为该个人创建并控制的特定加密货币钱包地址,或将资金直接发送至该欺诈者的钱包地址。诈骗者通常在特定的钱包中拥有所谓的“私钥”,并将资金转移到被骗者无法访问的另一个加密货币钱包中。

尽管传统金融提供商和加密货币提供商都提供了最先进的工具,但在受到经济利益的激励的同时,个人往往大多愿意参加这种计划。除非个人明确确认要使用第三方投资支持,否则此类交易仍然很难立即发现并触发调查的开始,因为如前所述,在许多情况下,个人都是出于贪婪而不是害怕损失动机他们倾向于隐藏第三方支持的交易过程的细节。

从银行的角度来看,个人将大量资金转移给加密货币经纪人,后者将法定货币兑换成加密货币。从经纪人的角度来看,已经确定了用户并提供了资金证明,甚至在以视频通话形式与客户联系时,他(或她)也确认将自动执行此类交易。

随着时间的流逝和资金的流失,骗局的变化不依赖于受害人,受害者也无法从他们的账户中收到付款,诈骗者有时甚至会找回使用不同名字和公司或机构的个人(例如最有想象力的名称,例如:“消费者保护局”,并提出要取回资金的提议。此类服务与受害者必须向另一个加密货币钱包中支付的预付款相关联。诈骗者声称,随着时间的流逝,调查趋于更加复杂,因此越来越多的当事人参与其中,这产生了额外的成本。

在与执法部门联系时,一旦用户独立触发付款并由经纪人识别出他或她自己,除了与调查区块链交易的公司联系外,几乎没有什么可以做的。幸运的是,如果受害者是幸运的,并且使用注册的加密货币,大多数经纪人可以发现交易模式,并可能阻止此类交易的执行。

此外,经纪人引入的后端安全措施的增加以及他们的雇员向个人提出更复杂的问题的结果导致他们中的更多人仅仅承认在交易中使用第三方支持。金融生态系统的参与者很难阻止一个个人决定自愿将其存款转入可疑投资公司的加密货币钱包帐户,这些投资公司承诺会在短期内获得重大收益。

由于巨额收益总是等于重大金融风险,而高利润的低风险金融产品不存在,因此,保护​​个人免于参与此类计划的最佳方法首先是远离它。可能值得考虑与年长的家庭成员进行对话,因为遇难者年龄在75岁及以上并不少见。数世纪以来,在数字时代,贪婪仍然是一项糟糕的投资。

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